Innovazione di prodotto e servizio

La nostra struttura si propone come consulente a livello progettuale e tecnico operativo di Distributori (Agenzie, Società di Brokeraggio, Banche, Reti di consulenti, Intermediari accessori) che intendano essere supportati su temi specifici legati ad offerta prodotto, innovazione di servizio e tools di consulenza.

Offriamo ricerca e sviluppo operativo su riqualificazione ed ottimizzazione catalogo prodotti, innovazione di prodotto e di servizio su segmenti clientela specifici, modelli di supporto e soluzioni integrate per le varie tipologie di pianificazione (assicurativo-patrimoniale, successoria, previdenziale).

Operiamo analisi qualitative e quantitative in materia di benchmarking prodotto, rating analitico, posizionamento di rapporto prezzo/valore.

Aree di intervento

  1. Innovazione di prodotto e di modalità servizio di offerta
  2. Soluzioni e supporti alla consulenza integrata in ambito wealth insurance e welfare (protezione del patrimonio e tutela della persona, risparmio pensionistico, previdenza ed assistenza)
  3. Soluzioni specialistiche integrate per clientela private
  4. Modelli di supporto e soluzioni operative per le varie tipologie di pianificazione

Dettaglio Aree

Innovazione di prodotto e di modalità servizio di offerta

  • Ricerche qualitative e quantitative per l'innovazione dell'offerta
  • Benchmarking competitivo  prodotti, rating analitico, comparazione tecnica e posizionamento di valore e di costo
  • Interventi specifici di riqualificazione e ottimizzazione del catalogo prodotti, valutazione coerenza prodotti rispetto ai target market del distributore
  • Progettazione e delivery soluzioni prodotto customizzate
  • Ricerca e personalizzazione di Tools informatici di supporto alla varie fasi del servizio di consulenza

Soluzioni e supporti alla consulenza integrata in ambito wealth insurance e welfare

  • Sviluppiamo modelli di life-cycle wealth planning: organizzazione della pianificazione e delle soluzioni assicurative finalizzato al raggiungimento degli obiettivi di tutela/salute/risparmio-investimento/previdenza in funzione delle esigenze e dello stile di vita nel tempo; 
  • Progettiamo e implementiamo strumenti di supporto alla consulenza e soluzioni multi-prodotto assicurative che ottimizzano  in modo integrato i fabbisogni di:

Protezione del patrimonio familiare ed aziendale (in caso di imprenditori, liberi professionisti, ecc..) 

Ottimizzazione fiscale e passaggio generazionale

Previdenza integrativa

Salute e wellness

Flussi di risparmio ed esigenze di decumulo degli asset investiti

Gestione del rischio longevità: flussi di reddito atteso ed aspettative di consumo in terza età

Soluzioni specialistiche integrate per clientela private

  • Progettazione e realizzazione di strutture integrate multi-brand dedicate per la clientela private
  • Consulenza su tematiche specifiche di compliance prodotto legate alla normativa europea di settore (IDD, MIFID, PRIIPS)
  • Progettazione ed implementazione di infrastrutture e applicativi in outsourcing per la gestione multi-comparto, multi-ramo

Modelli di supporto e soluzioni operative integrate per le varie tipologie di pianificazione

  • Sviluppiamo tools e metodologie di supporto alla pianificazione assicurativo-patrimoniale, successoria e previdenziale attraverso strategie e soluzioni che prevedano l’uso di strumenti diversificati.
  • I modelli di pianificazione verranno analizzati e valutati interagendo sempre con le implicazioni legali e fiscali, aspetti sempre più connessi alla sicurezza e alla redditività del proprio patrimonio

METODOLOGIA GENERALE

  • Rilevazione delle esigenze e delle aree di miglioramento
  • Pianificazione di progetto e capacity planning
  • Individuazione delle soluzioni applicabili e valutazione dei benefici in logica value for money
  • Progettazione e coordinamento dei progetti o servizi deliberati
  • Gestione e risoluzione delle criticità
  • Monitoraggio e testing dei risultati

MODALITA' DI EROGAZIONE DEL SERVIZIO

  • Consulenza a progetto
  • Consulenza continuativa su determinate aree-servizi
  • Consulenza on demand su tematiche specifiche